受益人信息空缺
高现有寿险保单未记录受益人。先确认原保单，再决定是否更新。
查看来源与下一步 →加拿大保险经纪人的 AI 工作台
把客户资料，变成今天该做的下一步
从多文件导入、家庭关系识别，到风险提醒、保单周年复检、投保进度和佣金管理——让每位客户都有清晰的下一步，不再靠表格和记忆追单。
- 5 个免费名额 · 同户最多占 2 个名额
- 免费体验 7 天
- 资料到期后完整保留
工作台 · 今日
体验剩余 5 天 · 3/5早上好，先处理最重要的事
今日工作台
示例界面
今日优先任务
6
60 天内周年
8
待确认风险
3
风险雷达按紧急度排序
- 寿险受益人待补充
家庭档案 · 高优先级今天 - 房贷保障存在缺口
建议生成保障对比2 天 - 保单周年日临近
距离周年日 18 天18 天
下一步
首次响应
2 条新线索待联系
投保跟进
1 份申请待补资料
年度复检
本周 3 个家庭
多格式 AI 导入
CSV、Excel、PDF、Word、图片
以家庭为中心
客户、配偶、资产与保单关联
从风险到行动
提醒、建议书、申请状态串联
两道门槛分开
付费管客户，过审认领线索
不是又一套要你维护的 CRM
把一次客户对话产生的文件，直接推进到风险识别、方案沟通、投保和年度复检。信息只录一次，后续动作都有出处。
- 01
导入客户资料
一次上传多个文件，AI 整理客户、家庭、保单、资产与意向。
- 02
核对证据链
逐项查看来源，确认到期日、受益人等关键字段后再入库。
- 03
识别保障缺口
风险雷达按优先级排列，直接生成今天应处理的任务。
- 04
推进投保
建议书由持牌经纪确认，再进入申请预填、递送与核保跟进。
- 05
保单复检
保单周年日、佣金与年度复检回到同一个客户时间线。
点开看一遍完整工作流
从原始文件到客户经营，不同模块围绕同一份客户档案工作。下方为交互式界面示意。
多文件导入示例数据
把一批客户资料放进来
不同格式可一起解读；导入前先核对 AI 识别结果。
CSV客户清单.csv
XLS家庭资产.xlsx
PDF现有保单.pdf
DOC访谈纪要.docx
TXT跟进备注.txt
IMG客户名片.png
5
识别到的客户
2
家庭关系
3
关键字段待确认
本周复检任务
家庭保障复核 · 今天
待确认保额与受益人信息
客户资料补充 · 明天
待补充现有房屋保障资料
周年日 · 未来 60 天
重疾险 · 27 天
已加入年度复检
万能寿险 · 54 天
待查看保单表现
年度复检报告
汇总家庭变化、现有保障、缺口与下一步建议。
建议书
持牌经纪已确认
申请预填
客户资料已带入
已递送
等待签署
核保中
补件与状态
已承保
回写保单
合规确认
任何建议书在发给客户前，均由持牌经纪本人核对并确认。
| 保单 | 客户 | 预计入账 | 状态 | 金额 |
|---|---|---|---|---|
| 定期寿险 | 示例家庭 A | 本月 26 日 | 已对账 | CA$ 860 |
| 重疾险 | 示例家庭 B | 下月 3 日 | 应收 | CA$ 540 |
| 旅行保险 | 示例客户 C | 待确认 | 待对账 | CA$ 92 |
应收、实收、差异
按保单追踪佣金时间线，不再依赖单独的电子表格。
付费和牌照审核，不是同一道门
先管理自己的客户，再决定是否进入线索池。把权限规则在注册前说清楚，避免经纪人误以为"审核没过，付费也不能用"。
01
付费即解锁客户管理
无需等待牌照审核。订阅后即可继续上传、导入和经营自己的客户。
02
牌照过审后认领线索
牌照审核仅用于线索池权限。审核期间仍可查看脱敏的线索质量与产品类型。
免费体验：7 天内含 5 个免费名额。同户第 1、2 位成员各占 1 个名额，第 3 位起免费，每个家庭最多 5 人。到期后变为只读，资料完整保留；开通订阅即可接着使用。
经纪人管理的不是一张名单，而是一个个家庭
客户、配偶、孩子、资产、负债和保单放在一起，风险才有上下文。家庭视图也让下一次年度复检不再从零开始。
- 关系自动关联从导入资料中识别配偶与家庭成员，再由经纪人确认。
- 保障与责任一起看保单、房贷、收入与受益人信息进入同一视图。
- 复检记录持续累积每次建议、申请和回访都回到家庭时间线。
家庭保障概览 · 示例
A
家庭成员 A主要收入 · 2 份保单B
家庭成员 B共同借款人 · 1 份保单房贷责任与现有保障并排查看
受益人1 项信息待确认
保单周年日最近一次在 27 天后
年度复检下一步已生成
从第一个家庭开始，不必先搬完整本客户簿
先用 7 天免费体验、5 个免费名额跑通一次导入、风险识别和跟进流程，再选择适合个人或团队的方案。
线索订阅 · 认领平台线索
按月或按年订阅，没有免费试用；订阅同时解锁全部客户管理功能。认领平台线索还需要牌照审核通过。
Starter
适合刚开始认领平台线索的个人经纪
登录后查看价格
- 全部客户管理功能
- 每月认领 10 条平台线索 · 每天最多 3 条
- 线索详情预览 100 次 / 月
- 1 个席位
- 在管认领客户最多 250 位
- 含 15 个自带家庭名额
- 含 20 GB 客户文件存储
Pro
适合把认领、跟进、建议与佣金串起来的活跃经纪
登录后查看价格
- 全部客户管理功能
- 每月认领 40 条平台线索 · 每天最多 8 条
- 线索详情预览 400 次 / 月
- 3 个席位
- 在管认领客户最多 600 位
- 含 45 个自带家庭名额
- 含 100 GB 客户文件存储
Scale
适合需要更多席位与线索量的团队
登录后查看价格
- 全部客户管理功能
- 每月认领 120 条平台线索 · 每天最多 20 条
- 线索详情预览不限
- 10 个席位
- 在管认领客户最多 2,000 位
- 含 125 个自带家庭名额
- 含 500 GB 客户文件存储
增加自带家庭名额
7 天免费体验 · 5 个名额名额按家庭关系计算：同户第 1、2 位成员各占 1 个名额，第 3 位起免费，每个家庭最多 5 人。7 天免费体验含 5 个名额，订阅后可按需增加。
+200 个家庭
登录后查看价格
增加 200 个名额 · 同户最多占 2 个
＋40 GB 存储
+500 个家庭限时优惠
登录后查看价格
增加 500 个名额 · 同户最多占 2 个
＋100 GB 存储
+1000 个家庭
登录后查看价格
增加 1000 个名额 · 同户最多占 2 个
＋200 GB 存储
+5000 个家庭
联系销售
适合大规模家庭客户管理需求
＋1 TB 存储
年付按 10 个月计费，相当于赠送 2 个月。价格不含税，结账时按省份加收 GST/HST/QST。
存储按账户合并计算，依据是每个家庭约 200 MB 的设计容量；额度快满时先提醒升级，7 天内仍可继续上传。
持牌顾问的一个平台：从线索到再销售
围绕同一份客户档案，连接获客、家庭保障管理、持续复检与后续沟通，让每次跟进都有依据。
- 01
获客线索
牌照过审后认领平台线索，集中查看待联系与待跟进事项。
- 02
客户管理
资料导入、保单文件、家庭关系和风险提醒围绕同一客户档案展开。
- 03
客户维系
通过保单周年提醒、年度复检和续保队列，持续跟进客户需求。
- 04
再销售
结合家庭与保障变化，识别追加保障和转介绍沟通机会，由经纪人判断下一步。
有牌照，用 InsurVibe。
经纪常见问题
牌照还在审核，可以使用客户管理功能吗？
可以。付费订阅后即可上传、导入并管理自己的客户，不需要等待牌照审核。牌照审核只影响线索池的认领权限。
免费体验包含什么？
免费体验期为 7 天，含 5 个免费名额。同户第 1、2 位成员各占 1 个名额，第 3 位起免费，每个家庭最多 5 人。到期后账户变为只读，但已导入的资料会完整保留；订阅后可继续使用。 客户管理的 7 天体验与线索订阅分开；线索订阅没有免费试用，认领平台线索还须通过牌照审核。
可以一次导入哪些客户资料？
可将 CSV、Excel、Word、PDF、TXT 和图片等多种资料一起交给 AI 解读。系统先生成结构化预览，并标出待确认字段，再由经纪人决定是否导入。
AI 会直接替经纪人给客户建议吗？
不会。AI 用于整理资料、提示缺失信息和辅助生成分析；任何对客户发送的建议书都需要持牌经纪本人核对并确认。
保单周年提醒和年度复检有什么区别？
周年提醒根据保单生效日与年期安排复核；年度复检则把家庭、资产、保障和近期变化一起重新核对。两者会进入同一任务中心，避免分散在不同表格里。
我的客户数据归谁？
归你。你录入的备注、家庭关系、资产和试算记录都可以随时导出；客户要求删除时可以完整删除。
先导入一个家庭，看看下一步是否更清楚
5 个客户名额，免费体验 7 天；到期后资料完整保留。