受益人資訊空缺
高現有壽險保單未記錄受益人。先確認原保單，再決定是否更新。
查看來源與下一步 →加拿大保險經紀人的 AI 工作台
把客戶資料，變成今天該做的下一步
從多檔案匯入、家庭關係識別，到風險提醒、保單週年複檢、投保進度和佣金管理——讓每位客戶都有清晰的下一步，不再靠表格和記憶追單。
- 5 個免費名額 · 同戶最多占 2 個名額
- 免費體驗 7 天
- 資料到期後完整保留
工作台 · 今日
體驗剩餘 5 天 · 3/5早上好，先處理最重要的事
今日工作台
示例介面
今日優先任務
6
60 天內週年
8
待確認風險
3
風險雷達按緊急度排序
- 壽險受益人待補充
家庭檔案 · 高優先級今天 - 房貸保障存在缺口
建議產生保障對比2 天 - 保單週年日臨近
距離週年日 18 天18 天
下一步
首次回應
2 條新線索待聯絡
投保跟進
1 份申請待補資料
年度複檢
本週 3 個家庭
多格式 AI 匯入
CSV、Excel、PDF、Word、圖片
以家庭為中心
客戶、配偶、資產與保單關聯
從風險到行動
提醒、建議書、申請狀態串聯
兩道門檻分開
付費管客戶，過審認領線索
不是又一套要你維護的 CRM
把一次客戶對話產生的檔案，直接推進到風險識別、方案溝通、投保和年度複檢。資料只錄一次，後續動作都有出處。
- 01
匯入客戶資料
一次上傳多個檔案，AI 整理客戶、家庭、保單、資產與意向。
- 02
核對證據鏈
逐項查看來源，確認到期日、受益人等關鍵欄位後再入庫。
- 03
識別保障缺口
風險雷達按優先級排列，直接產生今天應處理的任務。
- 04
推進投保
建議書由持牌經紀確認，再進入申請預填、遞送與核保跟進。
- 05
保單複檢
保單週年日、佣金與年度複檢回到同一個客戶時間線。
點開看一遍完整工作流
從原始檔案到客戶經營，不同模組圍繞同一份客戶檔案工作。下方為互動式介面示意。
多檔案匯入示例資料
把一批客戶資料放進來
不同格式可一起解讀；匯入前先核對 AI 識別結果。
CSV客戶清單.csv
XLS家庭資產.xlsx
PDF現有保單.pdf
DOC訪談紀要.docx
TXT跟進備註.txt
IMG客戶名片.png
5
識別到的客戶
2
家庭關係
3
關鍵欄位待確認
本週複檢任務
家庭保障複核 · 今天
待確認保額與受益人資訊
客戶資料補充 · 明天
待補充現有房屋保障資料
週年日 · 未來 60 天
重疾險 · 27 天
已加入年度複檢
萬能壽險 · 54 天
待查看保單表現
年度複檢報告
彙總家庭變化、現有保障、缺口與下一步建議。
建議書
持牌經紀已確認
申請預填
客戶資料已帶入
已遞送
等待簽署
核保中
補件與狀態
已承保
回寫保單
合規確認
任何建議書在發給客戶前，均由持牌經紀本人核對並確認。
| 保單 | 客戶 | 預計入帳 | 狀態 | 金額 |
|---|---|---|---|---|
| 定期壽險 | 示例家庭 A | 本月 26 日 | 已對帳 | CA$ 860 |
| 重疾險 | 示例家庭 B | 下月 3 日 | 應收 | CA$ 540 |
| 旅行保險 | 示例客戶 C | 待確認 | 待對帳 | CA$ 92 |
應收、實收、差異
按保單追蹤佣金時間線，不再依賴單獨的電子試算表。
付費和牌照審核，不是同一道門
先管理自己的客戶，再決定是否進入線索池。把權限規則在註冊前說清楚，避免經紀人誤以為「審核沒過，付費也不能用」。
01
付費即解鎖客戶管理
無需等待牌照審核。訂閱後即可繼續上傳、匯入和經營自己的客戶。
02
牌照過審後認領線索
牌照審核僅用於線索池權限。審核期間仍可查看脫敏的線索品質與產品類型。
免費體驗：7 天內含 5 個免費名額。同戶第 1、2 位成員各占 1 個名額，第 3 位起免費，每個家庭最多 5 人。到期後變為唯讀，資料完整保留；開通訂閱即可接著使用。
經紀人管理的不是一張名單，而是一個個家庭
客戶、配偶、孩子、資產、負債和保單放在一起，風險才有上下文。家庭視圖也讓下一次年度複檢不再從零開始。
- 關係自動關聯從匯入資料中識別配偶與家庭成員，再由經紀人確認。
- 保障與責任一起看保單、房貸、收入與受益人資訊進入同一視圖。
- 複檢記錄持續累積每次建議、申請和回訪都回到家庭時間線。
家庭保障概覽 · 示例
A
家庭成員 A主要收入 · 2 份保單B
家庭成員 B共同借款人 · 1 份保單房貸責任與現有保障並排查看
受益人1 項資訊待確認
保單週年日最近一次在 27 天後
年度複檢下一步已產生
從第一個家庭開始，不必先搬完整本客戶簿
先用 7 天免費體驗、5 個免費名額跑通一次匯入、風險識別和跟進流程，再選擇適合個人或團隊的方案。
線索訂閱 · 認領平台線索
按月或按年訂閱，沒有免費試用；訂閱同時解鎖全部客戶管理功能。認領平台線索還需要牌照審核通過。
Starter
適合剛開始認領平台線索的個人經紀
登入後查看價格
- 全部客戶管理功能
- 每月認領 10 條平台線索 · 每天最多 3 條
- 線索詳情預覽 100 次 / 月
- 1 個席位
- 在管認領客戶最多 250 位
- 含 15 個自帶家庭名額
- 含 20 GB 客戶文件儲存
Pro
適合把認領、跟進、建議與佣金串起來的活躍經紀
登入後查看價格
- 全部客戶管理功能
- 每月認領 40 條平台線索 · 每天最多 8 條
- 線索詳情預覽 400 次 / 月
- 3 個席位
- 在管認領客戶最多 600 位
- 含 45 個自帶家庭名額
- 含 100 GB 客戶文件儲存
Scale
適合需要更多席位與線索量的團隊
登入後查看價格
- 全部客戶管理功能
- 每月認領 120 條平台線索 · 每天最多 20 條
- 線索詳情預覽不限
- 10 個席位
- 在管認領客戶最多 2,000 位
- 含 125 個自帶家庭名額
- 含 500 GB 客戶文件儲存
增加自帶家庭名額
7 天免費體驗 · 5 個名額名額按家庭關係計算：同戶第 1、2 位成員各占 1 個名額，第 3 位起免費，每個家庭最多 5 人。7 天免費體驗含 5 個名額，訂閱後可按需增加。
+200 個家庭
登入後查看價格
增加 200 個名額 · 同戶最多占 2 個
＋40 GB 儲存
+500 個家庭限時優惠
登入後查看價格
增加 500 個名額 · 同戶最多占 2 個
＋100 GB 儲存
+1000 個家庭
登入後查看價格
增加 1000 個名額 · 同戶最多占 2 個
＋200 GB 儲存
+5000 個家庭
聯絡銷售
適合大規模家庭客戶管理需求
＋1 TB 儲存
年付按 10 個月計費，相當於贈送 2 個月。價格不含稅，結帳時按省份加收 GST/HST/QST。
儲存按帳戶合併計算，依據是每個家庭約 200 MB 的設計容量；額度快滿時先提醒升級，7 天內仍可繼續上傳。
持牌顧問的一個平台：從線索到再銷售
圍繞同一份客戶檔案，連接獲客、家庭保障管理、持續複檢與後續溝通，讓每次跟進都有依據。
- 01
獲客線索
牌照過審後認領平台線索，集中查看待聯絡與待跟進事項。
- 02
客戶管理
資料匯入、保單文件、家庭關係和風險提醒圍繞同一客戶檔案展開。
- 03
客戶維繫
透過保單週年提醒、年度複檢和續保佇列，持續跟進客戶需求。
- 04
再銷售
結合家庭與保障變化，識別追加保障和轉介紹溝通機會，由經紀人判斷下一步。
有牌照，用 InsurVibe。
經紀常見問題
牌照還在審核，可以使用客戶管理功能嗎？
可以。付費訂閱後即可上傳、匯入並管理自己的客戶，不需要等待牌照審核。牌照審核只影響線索池的認領權限。
免費體驗包含什麼？
免費體驗期為 7 天，含 5 個免費名額。同戶第 1、2 位成員各占 1 個名額，第 3 位起免費，每個家庭最多 5 人。到期後帳戶變為唯讀，但已匯入的資料會完整保留；訂閱後可繼續使用。 客戶管理的 7 天體驗與線索訂閱分開；線索訂閱沒有免費試用，認領平台線索還須通過牌照審核。
可以一次匯入哪些客戶資料？
可將 CSV、Excel、Word、PDF、TXT 和圖片等多種資料一起交給 AI 解讀。系統先產生結構化預覽，並標出待確認欄位，再由經紀人決定是否匯入。
AI 會直接替經紀人給客戶建議嗎？
不會。AI 用於整理資料、提示缺失資訊和輔助產生分析；任何對客戶發送的建議書都需要持牌經紀本人核對並確認。
保單週年提醒和年度複檢有什麼差別？
週年提醒依保單生效日與年期安排複核；年度複檢則把家庭、資產、保障和近期變化一起重新核對。兩者會進入同一任務中心，避免分散在不同表格裡。
我的客戶資料歸誰？
歸你。你錄入的備註、家庭關係、資產和試算記錄都可以隨時匯出；客戶要求刪除時可以完整刪除。
先匯入一個家庭，看看下一步是否更清楚
5 個客戶名額，免費體驗 7 天；到期後資料完整保留。