2 e-mails par semaine : tarifs, réglementation et conseils. Désinscription à tout moment.
L’abonnement est actif immédiatement — nous envoyons un court message que vous pouvez résilier à tout moment.
Le coefficient le plus bas de notre table (0,847)
Equitable Life of Canada est une société de secours mutuel établie à Waterloo qui vend par conseillers. Notre table lui donne un coefficient de 0,847 en vie temporaire — le plus bas des six assureurs — elle est donc souvent la moins chère sur un profil propre de 30-40 ans.
Le moteur calcule une prime de base (âge, sexe, tabagisme, capital et durée) puis la multiplie par le coefficient de l’assureur. À profil égal, ce coefficient explique tout l’écart de prix.
| Coefficient vie temporaire | 0.847 |
| Coefficient maladies graves | 0.848 |
| Par rapport à la base (1,000) | -15.3% |
Capital de $500,000, durée de 20 ans, homme non-fumeur — comparé aux cinq autres assureurs.
| 25 ans | $235–$235/an |
| 35 ans | $265–$265/an |
| 45 ans | $685–$685/an |
| 55 ans | $2,175–$2,175/an |
Comparaison au palier 35 ans · $500,000 · T20, en retenant la cotation la plus basse de chaque assureur. Chiffres issus du moteur tarifaire du site, mis à jour avec les grilles.
Sur les profils sains elle mène souvent, mais la souscription peut changer la donne.
Une structure d’assurance détenue par ses membres ; les assurés sont les membres.
Voir les tarifs en maladies graves →
Les fourchettes sont des estimations issues des tables tarifaires et des tendances d’approbation réglementaire ; la prime finale dépend de la souscription par l’assureur.